Банк России выпустил Методические рекомендации от 14.01.2019 № 2-MP о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.
Регулятор рекомендовал банкам скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля, используя риск-ориентированный подход, за трансграничными переводами денежных средств, отвечающими следующим признакам:
переводы осуществляются через подразделения банков, расположенные в крупных торговых местах, в которых в большинстве случаев не используется ККТ;
переводы осуществляются одними и теми же физическими лицами (так называемые «серийные отправители») неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом;
суммы переводов превышают суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод зарплаты, дарение, оказание матпомощи);
часто одним физическим лицом денежные средства переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты).
По мнению Банка России, целью проведения таких переводов может быть оплата по договору на поставку товара в Россию и сокрытие осуществления физлицами предпринимательской деятельности, а также уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для осуществления валютного контроля.
Источник: